Mitjançant la tècnica smishing van aconseguir estafar quasi 370.000 euros a una empresa saragossana
La Guàrdia Civil, en el marc del denominat “Pla Llevant” ha dut a terme tres operacions paral·leles que han finalitzat amb la investigació de 15 persones per estafar mitjançant les tècniques de vishing, smishing i business email compromise. En total, van arribar a estafar més de 393.00 euros.
Primera operació: 368.000 euros mitjançant smishing bancari
Després de detectar-se un frau d’un total de 368.000 euros l’any 2020 en una empresa situada a la província de Saragossa mitjançant quatre transferències fraudulentes no autoritzades des del seu compte bancari, els guàrdies civils van començar una llarga investigació.
El frau va començar quan la societat perjudicada va rebre un missatge en el qual li sol·licitaven reactivar les claus d’accés a la seua banca en línia a través d’un enllaç que els redirigia a una pàgina web falsa i idèntica a l’oficial. D’aquesta manera, els estafadors van obtindre les claus d’accés. Amb elles, van realitzar transferències a comptes de dues societats mercantils controlades per la xarxa criminal.
Durant la investigació, es va descobrir un entramat financer que implicava múltiples comptes bancaris i societats pantalles creades per a moure els diners i dificultar el seu rastreig. Per a això empraven tres mètodes diferents: transferències, ús de targetes de crèdit per a extraure diners en metàl·lic, o transferències a entitats financeres de l’estranger.
Es va poder identificar almenys huit societats utilitzades per al blanqueig de capitals i analitzar 17 comptes bancaris (sis d’elles situades a l’estranger) per a ocultar d’aquesta manera l’origen il·lícit dels fons obtinguts.
Els components d’aquesta xarxa adquirien empreses amb problemes econòmics per a posar-les a nom de tercers, els quals rebien una compensació econòmica per figurar de titulars, i obrir nous comptes bancaris on rebre les transferències fraudulentes. Aquestes empreses eren adquirides a través d’un assessor financer, assentat a Múrcia, que posava en contacte als venedors i compradors.
En el desenvolupament d’aquesta investigació i, després de l’anàlisi de societats, moviments criptoactivos i comptes bancaris a Espanya i l’estranger, es va aconseguir detectar a una organització criminal composta per 13 persones que operaven des de diferents localitats espanyoles, i que van ser localitzats i investigats a Alacant, Cartagena (Múrcia), Collado Villalba (Madrid) i Altea (Alacant), imputant-los suposats delictes d’estafa, blanqueig de capitals i pertinença a organització criminal.
Així mateix, es va verificar l’ús de comptes bancaris a Espanya, Bèlgica, Alemanya, Portugal, Holanda, Estònia, el Regne Unit i Malta, per al moviment dels diners defraudats.
Segona operació: 7.500 euros mitjançant tècnica del vishing
De manera paral·lela, els agents van iniciar una altra investigació després de la denúncia d’un ciutadà que havia detectat 24 càrrecs no autoritzats en el seu compte bancari, realitzats en diferents comerços d’Espanya i Europa, el valor dels quals aconseguia 7.485 euros.
El perjudicat va rebre una trucada telefònica d’un suposat empleat de la seua entitat bancària, tècnica coneguda com vishing, mitjançant la qual l’autor va aconseguir que la víctima autoritzara dues transferències addicionals per imports de 7.850 i 5.800 euros, que no van arribar a completar-se ja que, de manera preventiva, la seua entitat bancària real, va bloquejar les operacions en considerar-les sospitoses.
Amb la investigació es va identificar a un home que actuava com a “mula econòmica”. Obria comptes bancaris utilitzats per l’organització per a rebre els diners procedents de les estafes. Aquest home, ha sigut investigat per un delicte d’estafa i blanqueig de capitals.
Tercera operació: estafa a empresa per business email compromise
L’última investigació desenvolupada a l’una de les anteriors, va tindre el seu origen després d’una denúncia per part d’una empresa saragossana que va ser víctima d’una estafa per valor de més de 18.000 euros, mitjançant la tècnica del business email compromise.
En aquest cas, els delinqüents van modificar el compte bancari de facturació d’una empresa amb la qual la societat perjudicada mantenia relació mercantil, aconseguint que aquesta última entitat efectuara la transferència a un compte controlat pels ciberdelinqüents.
Fruit de les gestions realitzades, es va aconseguir obtindre la identitat d’un dels sospitosos, que va ser localitzat i investigat a Alacant, per descomptat delicte d’estafa, falsedat documental, blanqueig de capitals i usurpació estat civil.
Denúncia telemàtica
Des de la Guàrdia Civil, es recorda que la ciutadania podrà presentar les denúncies telemàticament, de manera completa i sense necessitat d’acudir a una instal·lació oficial, per a cinc procediments penals: estafes informàtiques amb càrrecs fraudulents amb targeta bancària o altres mitjans de pagament electrònic, danys, furts, sostracció de vehicles i sostracció en interior de vehicles. A més, dos procediments administratius: pèrdua o extraviament de documentació i localització de documentació.
Ho poden realitzar a través, de la Seu Electrònica https://guardiacivil.sede.gob.es/ o pàgina web www.guardiacivil.es
No obstant això, aquelles persones que no disposen d’aquest mitjà, podran sol·licitar-la per telèfon o presencialment en el seu Lloc de la Guàrdia Civil de referència. També es pot sol·licitar des de l’App Cita Prèvia AGE, disponible per a sistema Android i iOS.